Outsourcing usług KYC/AML. Jak to zrobić prawidłowo?
Outsourcing usług KYC/AML. Jak to zrobić prawidłowo?
Przegląd
Niektóre obszary stwarzają więcej wyzwań niż inne, jeśli chodzi o outsourcing. KYC (Know Your Customer) i AML (Anti Money Laundering) to dwie takie usługi. Nie oznacza to jednak, że outsourcing usług KYC i AML jest niemożliwy. Wręcz przeciwnie, firmy finansowe i kryptowalutowe mogą skorzystać z usług outsourcingowych. Kluczem jest tutaj zrobienie tego dobrze.
Dlatego dzisiaj dokonamy przeglądu niektórych kluczowych czynników, o których należy pamiętać przy outsourcingu usług KYC/AML.
Pierwsze kroki – od czego zacząć?
Aby outsourcing usług KYC/AML zakończył się sukcesem, firmy muszą wejść na właściwą drogę.
Na początku o sukcesie outsourcingu pieniędzy i kryptowalut mogą decydować następujące czynniki:
- Ustanowić jasny i ustrukturyzowany proces oceny. Obejmowałby on kompetencje i historię pracowników w oparciu o zdefiniowane kryteria.
- Opracowanie informacyjnej i dokładnej umowy outsourcingowej między firmą a dostawcą outsourcingu KYC/AML. W umowie obowiązki i rozliczalność powinny być zdefiniowane tak jasno, jak to możliwe.
- Uzyskanie zgody na umowę od zespołu Senior Management. Dopiero wtedy współpraca między pieniędzmi a firmą outsourcingową może rozpocząć się w praktyce.
Zapewnienie płynnego procesu poprzez regularne kontrole
Aby outsourcing KYC/AML działał prawidłowo, potrzebna jest kontrola. W tym celu konieczne jest regularne raportowanie.
Po pierwsze, należy to zapewnić w zespole outsourcingowym (np. funkcjonariusze ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy mogliby regularnie spotykać się ze swoimi menedżerami, aby śledzić proces i wprowadzać niezbędne korekty).
Po drugie, zachęca się do comiesięcznych lub kwartalnych spotkań z całym zespołem, aby zobaczyć, w jakim kierunku zmierza przepływ pracy.
Skonfigurowanie systemu kontroli to najszybszy sposób śledzenia postępów i wprowadzania niezbędnych zmian, aby współpraca zakończyła się sukcesem.
Dlaczego firmy pieniężne i kryptowalutowe powinny zlecać usługi KYC/AML na zewnątrz?
Outsourcing może przynieść nieskończone korzyści firmom z różnych sektorów i wielkości. Jeśli chodzi o firmy pieniężne i kryptowalutowe, outsourcing usług KYC/AML zapewnia następujące korzyści:
- Większe skupienie na podstawowych funkcjach biznesowych. Pozostawienie AML i KYC zewnętrznym profesjonalistom pozwala firmom inwestować więcej wysiłku i czasu w ich rzeczywisty biznes i generować nowe pomysły na dalszy wzrost.
- Usługi wysokiej jakości. Ponieważ zewnętrzni specjaliści KYC/AML poświęcają swój czas na naukę wszystkiego, co jest do poznania na dany temat i wdrażanie wiedzy w życie, możesz być pewien, że otrzymasz usługi najwyższej jakości. Może się to nie zawsze zdarzyć w firmie.
- Rozwiązanie ekonomiczne. Najczęściej wybieranie usług outsourcingowych oznacza oszczędzanie pieniędzy. Naturalnie, pieniądze te można dalej inwestować w nowe pomysły na rozwój biznesu.
Zamykając
Chociaż outsourcing usług KYC/AML w zakresie zgodności jest bardziej ryzykowny niż wiele innych usług, korzyści są wyjątkowe.
Aby zrobić to dobrze, upewnij się, że znajdziesz godnych zaufania specjalistów w dziedzinie outsourcingu, którzy będą w stanie zaoferować najwyższej jakości usługi, płynną komunikację i szybkie uczenie się.
Udana współpraca z firmą A dostawca outsourcingu zaoszczędzi czas i pieniądze dla Twoich pieniędzy lub firmy kryptograficznej i pozostawi więcej miejsca na generowanie nowych pomysłów na rozwój biznesu.
Mam pytanie?
Skontaktuj się z nami!
Baltic Assist zapewnia kompleksowe rozwiązania outsourcingowe, które pozwalają obniżyć koszty, zwiększyć wydajność i podejmować strategiczne decyzje w Twojej firmie.
